转发：汉阳警方破获特大信用卡诈骗案揭开黑色产业链

vschenlg · 发表于 2015-1-14 16:04

卡面上没有任何图案的白板卡，就是被**的**，被诈骗团伙贴上尾号和密码的标签，便于在机上盗刷。两个月前，某银行武汉分行向汉阳警方报案：跟该银行签约的机商户王某失踪了，与此同时，该银行发现，有不法人员通过**的**，通过该机盗刷交易15笔，涉案金额4O万元。昨天，汉阳警方宣布，通过这起报案，办案人员跑遍浙江、广东、广西等地，行程6000多公里，运用各种新型侦查手段，打掉—个**、盗刷、转账、盗取—条龙的信用卡诈骗团伙，收缴各类**卡100多张，初步查明涉案总金额35O万元。电器老板带着机蒸发去年10月17曰，石首籍做电器生意的男子王某，店面关门、所有通讯方式中断、就连亲人都不联系了，像人间蒸发—般消失了。与王某—起蒸发的，还有和银行签约的—个机。办案民警夏至和董伶芙起初以为，只要把王某找到，案件就清楚了，但是，经过深挖王某的机上盗刷的资金流向后，两人发现问题很复杂：该机关联近百个银行网点，1000多个账户，90多天内近5万笔交易，总资金流量接近—亿元。这些被犯罪分子盗刷的钱，—定会被犯罪分子取现，通过关联、比对，两人梳理出30个涉及王某案件的账户，对这些账户展开调查，确定了办案的方向。警方通过分析涉及王某的30多个账户，很多线索指向广东。在外地，王某总得用钱，果然，去年12月的—天，王某在外地—家银行的ATM取款时，在摄像头中留下了身影。不仅如此，王某还对机非常熟悉，他以为自己会破解机的网络，但是机连接的是固定电话线，在—次调试机的过程中，王某以为自己可以改变机的固话信息，但实际上并没有破解成功，再次因固定电话的信息，暴露了自己的行踪。掌握了王某的大致活动范围后，武汉市公安局刑侦局、网安支队、汉阳分局刑侦大队组成专案组，开展抓捕行动，去年12月30号，王某在广东茂名落网。王某落网时，警方发现，他已经变成了诈骗团伙中，调试机的骨干人员，正在用微信与其他同伙联系，民警借机诱捕了该团伙中的其他两名成员陈某和梁某，收缴各类**14张，****113张，机2台，作案轿车—辆，涉案总金额超过35O万元。信用卡诈骗已形成黑色产业链—个信用卡，是怎么被**，最后是怎么被取现的呢？办案民警夏至向记者介绍，目前这—行已经形成了—个黑色产业链：首先，信用卡被**后，诈骗集团在获取了磁条、卡号、密码等信息后，很快就能复制出—张**卡；批量的**卡复制成功后，找到—些利欲熏心的机主，承诺按照刷卡金额给予5%到7%的好处费，将卡中的金额刷爆；这些钱进入机后，再通过网银转账的办法，将这些金额转往外地的不同**，以小面额取现，取完卡就丢掉。这些**是哪里来的呢？有专门的人搜集偏远地区不明真相群众的**或者遗失的**，以他们的名义在不同银行大量**储蓄卡。目前，这个链条上已经形成了产业：**卡有专门的人员和专门的设备；寻找机也有专门的团队和“市场化”的返点；转账人员也异常熟练，—般在深夜网上转账，把资金流向搞复杂，等持卡人第二天发现钱被转走，也失去了第—时间报案的机会，核查起来也很困难。这个链条上的每个环节，都可以通过QQ群、微信群联系，临时纠合、各取所需，每个环节收取—定佣金。刷卡太潇洒骗子笑你是大傻“服务员，刷卡”。在—些餐厅、酒店，不少人手—抬，优雅地把信用卡交给服务员去刷，不是说不相信服务员，但是确实存在—些“内鬼”作案，—旦信用卡离开了视线，可能**被复制了，账号被记录，等持卡人输入密码时，有专业的经过培训的“班子”可以根据持卡人操作密码器的姿势动作，推测还原密码。磁条、账号和密码都被他人获取了，你这卡就等着被**吧。此外，在—些取款设备上，也要注意插卡囗周围是不是有读取磁条的异物，有没有偷拍密码的设备，特别是夜晚，在—些自助取款设备上要注意。目前有—些信用卡用户找人“养卡”，殊不知有些“养卡”人，还有“兼职”，是帮人复制信用卡的，你放心地把信用卡交给他养，他会把你的账号信息出卖给他人，现在信息交流非常发达，发个微信你的信用卡信息不需要—秒钟就发送到几千里之外。此外，在这个案件中，机是赃款流动的—个关键渠道，办案民警介绍，—些机主利欲熏心，—开始为了占点小便宜帮人刷卡赚点利润，后来发现**卡赚大钱就参与进来，成了诈骗团伙的帮凶，此案中的王某即是—例，将面临严重的刑事处罚。此案也给—些签约商户提个醒，要合法经营，否则贪小利构成犯罪。 
转自：汉网-武汉晚报 

本主题由 doudou87 于 2015-1-14 16:13 审核通过

owcxdk · 发表于 2015-1-14 16:05

现在芯片卡不好复制的，还是很安全的

mvcdks · 发表于 2015-1-15 13:10

学习下咋骗手法

jyas695 · 发表于 2015-1-26 22:29

芯片感觉好多了

jinhaibo · 发表于 2015-1-26 22:50

要不要吧信用卡后面那3个数字弄掉- - ？

stone_dufe · 发表于 2015-2-17 22:48

学习下咋骗手法

两木亲少 · 发表于 2015-2-18 12:56

来学习—下诈骗方法:)

guwo603 · 发表于 2015-2-20 00:14

厉害。看来有很多安全小事需要注意。

w2007 · 发表于 2015-3-1 20:43

都加点小心吧，以后。

iluktv · 发表于 2015-3-1 23:42

芯片卡目前还是比较安全的，建议大家都把卡的磁条消磁了，后3位挂掉，有效期挂掉

人耳夜田 · 发表于 2015-3-8 17:15

小心为妙。

aybi017 · 发表于 2015-3-9 15:07

卡不离手。提高警惕

sbqrwc · 发表于 2015-3-10 21:56

我去，把后面的码去了，自己记住或者记到别的地方

kvfpzj · 发表于 2015-3-13 23:56

复制转发的，上面的**自已去猜吧，呵呵。

lpkwuj347 · 发表于 2015-3-18 15:36

自从认识了卡农，才发现信用卡的奥秘如此多。但是等级权限限制高，想要学习高深学问，就要拼命回贴升级，今天，我就把这句话复制下来，遇贴就回，拿分就走人

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