央行发文严打非法交易所 禁止提供支付结算服务

近日，销售市场广为流传一份中央银行于1月23日下达的《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务》文档，內容表明中央银行规定付款组织和商业服务银行禁止为非法行为场地给予电子支付服务项目，并于2022年2月底前对审理终端设备互联网支付平台开展核查。
第一财经新闻记者从此向中央银行确定，截止到发表文章，中央银行并没有回应。
但是，新闻记者从第三方支付平台掌握到，中央银行的确下达了以上文档。
严禁给予支付清算服务项目
文档表明，最近，中央银行收到人民群众很多举报，体现一些非银行付款组织（下称“付款组织”）、商业服务银行为非法行为场地给予资产划拨、帐户开设等电子支付服务项目。
　 　经调研，一些付款组织和商业服务银行存有未得到有权利单位准许，为不法从业权益类买卖、商品交易所或是别的规范化合约交易等交易场所（下通称“非法行为场 所”）给予电子支付服务项目问题。一是对商户资质证书审批不紧，将非法行为场地扩展为商户；二是对审理终端设备或互联网支付平台租赁、外借、售卖给非法行为场地 应用；三是对付款帐户、银行结算账户的审批、管理方法不及时，为非法行为场地设立帐户并申请办理资产收付款。
因此，中央银行对第三方支付组织提出要求：第一，禁止为非法行为场地给予电子支付服务项目；第二，加强交易场所类特邀顾客资质证书审批；第三，专项检查审理用户和互联网支付平台应用状况；第四，加强交易中心有关帐号管理；第五，加强付款业务流程风险性检测。
中央银行规定付款组织和商业服务银行于2022年2月底前对总量审理用户和互联网支付平台的运用状况进行核查，专项检查商户将审理终端设备或互联网支付平台租赁、外借、售卖给交易中心的个人行为，一经发现，马上终止有关电子支付服务项目并根据协议书维护保养自己合法权利。
此外，付款组织和商业服务银行需加强对商户的风险管控。
严查不法交易中心
一位第三方支付组织人员告知第一财经，中央银行下达的前述文档恰好是对平台交易管控的重要一环。
北京工商大学证券基金研究所胡俞越先前对第一财经小编表明，2022年将是场外交易市场的监督年和转型发展年，商品交易所销售市场会出现一场管控飓风。
　 　近些年，国内各地不断涌现各式各样的交易中心，这种场地多以白金、石油等大宗商品现货为买卖标底，根据股票集合竞价、连续竞价、电子器件商谈、密名买卖、做市商等集中化交 易方法开展规范化合约交易，选用保证金制度，引进10倍、20倍乃至达到50倍的杆杠，根据对冲平仓了断买卖，基本上无实体交收；引进商品期货的每日无债务 清算规章制度、强制平仓规章制度，市场行情起伏稍大即造成投资人暴仓；他们不通过本身买卖产生价钱，反而是在海外市场行情数据信息基本上加减法一定外汇点差给予交易价格，理事单位与个 人为核心的股民开展对赌协议买卖，投资人的损失即是理事单位赢利，大部分投资人损失比较严重。
早在2022年，国务院办公厅和国务院依次下达了 《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2022〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发 〔2022〕37号）。2022年1月，清除整治各种交易场所五部委联席会宣布创立，通过清除整治工作中，滥设各种交易场所的趋势获得了抵制。
但是，上年12月16日中国证监会五部委联席会政策研究室下发的风险提示函也强调，一些地区交易场所根据竣工验收后违规操作“东山再起”，有的还因涉嫌不法证券基金主题活动。
上年12月18日，证监会主席刘士余在大连市公布演讲中表明，国内各地产品现货市场组织非常一部分违反规定变向隐敝进行商品期货，某平台交易在三年里赚了几十亿人民币。
第一财经新闻记者经摸排调查分析，全国各地一共有300好几家因涉嫌不法商品期货、“类证劵”投机性买卖等违反规定交易场所，集中化在大连市、河北省、湖南省、甘肃、北京市、江苏省、贵州省、青岛市等地，多见贵重金属、邮币卡、原油交易所。
自往年至今，对于这类“骗人交易中心”泛滥成灾，第一财经也依次采写了有关全国首例外场商品交易所所集体诉讼、《炒油投资者都在亏交易所一天却赚上千万》、《邮币卡“黑幕”调查》、《被刘士余怒斥的新华大庆是何方神圣》等众多调研报导和管控方面剖析报导。
2022年1月9日，清除整治各种交易场所五部委联席会第三次大会于北京举办，会议要求省部级政府部门进一步担起清除整治和所在地管控岗位职责；清除整治时长历时大半年，争取到2022年6月30日基本上处理交易场所存在的不足和风险性。
　 　商业服务银行、第三方支付组织应依据违反规定交易场所名册和“微盘”（微交易电子盘）平台交易名册，在6月30日前逐渐终止为违反规定违规交易场所和“微盘”买卖平 台给予服务项目；针对沒有省部级政府批文的洗钱场地，不可为其供应服务项目；针对监督机构评定违反规定并通告的交易场所，要及早终止服务项目。（第一财经日报）