亚洲独立资产经理人崛起 私人银行业洗牌加剧

亚洲地区几乎每三天就会有一位亿万富翁问世，资产管理业的市场竞争亦越来越激烈。
“现阶段在国外大概30%-40%的财产由单独财产职业经理人所管理方法，在中国大陆单独财产职业经理人乃至占有了100%的市场占有率。比较之下，现阶段中国香港的单独财产职业经理人仍处在基本发展趋势环节。”单独财产职业经理人研究会创会组员Harmen Overdijk（欧华达）表明。
现阶段该研究会有着35个组员，绝大多数得到了香港证监会的第4类或第9类车牌。一部分为投资管理服务供应商及信托机构，关键服务项目来源于中国香港、国内及欧美国家等高线净资产总额个人投资者。
“中国香港的单独投资管理经营规模约为140亿美金，在中国香港全部投资管理领域的占有率约3%-4%。伴随着亚洲地区个人领域持续融合，单独财产职业经理人愈来愈得到用户的亲睐，大家预估这一占比在未来5-10年提升至30%-40%。”德国瑞士亚洲地区投资管理（中国香港）有限责任公司董事总经理Riccardo Lehmann向《21世纪经济报道》新闻记者透露。
单独财产职业经理人收费标准较低
对比传统的的个人银行，单独财产职业经理人有什么特别之处？
欧华达直言，各种个人银行的业务经理有强有力的驱动力市场销售银行本身带来的产品与服务，比较之下，单独财产职业经理人则可以根据比较不一样第三方的产品与服务做出挑选，真真正正为每一位顾客给予“度身订制”的投资建议并付诸实行。
“虽然一些个人银行宣称自个有着开放式的商品服务平台，可以在市場上找寻别的商品和生产经营者，但操作过程来讲，业务经理存有较大的发病原因市场销售这家银行本身的商品。，”他说道。
一直以来，个人银行的昂贵收费标准让许多顾客望而却步。BFT金融业集团公司意味着Jessica Cultrera表明，单独财产职业经理人通常可以依据用户的需求价格弹性制订收费标准，“一些单纯做为投资管理主管的，收费标准在50-150个基准点上下，而一些企业则以确定的按钟头收费的咨询顾问资询方式，此外则有一些依照买卖来实现收费标准。”
Jessica Cultrera续称，以投资管理经营规模（AUM）为基本的付费方式来讲，单独财产职业经理人的收费标准对比个人银行大概划算1%-1.5%。意即管理方法一样总资产时，倘若个人银行按总资产收费标准5%，单独财产职业经理人仅收费标准3.5%到4%。与此同时，顾客还能够按照不一样的需要来挑选收费标准方式。
实际上，欧华达表明，近些年好几家国内组织陆续在中国香港开设单独财产监督机构，恰好是看重了单独财产职业经理人在中国香港销售市场的极大发展前景。
依据香港证监会发布的数据信息，中国香港投资管理车牌（别名“9车牌”）在过去的一年遭受热捧。2022年中国证监会共授予“9车牌”104张，摆脱2022年新增加81张的记录，在其中包括好几家中资企业组织，包含光大银行、绿化、国泰等多个大中型中资企业金融企业，上年陆续公布在港获发9车牌。
个人银行成本费占有率过高
近些年，亚洲地区个人银行业应对成本费持续提升、盈利下降的窘境，好几家个人银行乃至陆续撤出。
“现阶段个人银行业的费用占有率过高，做到80%-90%，这一水平长期性没法不断。从长期性运营的视角来讲，身心健康水平大概为70%-75%。”欧华达向21新世纪经济发展报导新闻记者透露，并透露这与这种个人银行的商业运营模式相关，例如租赁黄金地段的甲级写字楼，以高薪资聘用很多的业务经理等。
安永会计师公司在上年公布的一份调查报告中强调，现阶段全部亚太地区个人银行业的盈利水平已由多年前高峰期阶段的90-100个基准点跌到60-70个基准点水平。截止到2022年，亚太地区个人银行的经营成本占收益水平约为75%，一些范围很大的个人银行的成本收入比仅为60%，比较之下，一些大中小型的个人银行的成本收入比却达到80%-90%。
与此同时，以上汇报强调，总资产对亚洲地区个人银行的赢利尤为重要，并强调区域内的个人银行务必具备200亿美金以上的投资管理经营规模才可以增加利润，而一些中小型银行将困难重重，乃至最后暗然撤出。
但是，欧华达觉得除开经营规模之外，运营的高效率针对个人银行的存活亦尤为重要，“一些小规模的单独财产职业经理人的有效投资管理经营规模门坎大概在2-2.5亿美金上下，这些投资管理经营规模在5000万美金下列则难以在市场竞争中存活下来。”
实际上，自2008年金融风暴至今，亚洲地区个人银行已然产生突出的变化，顾客对个人银行给予人性化服务的规定日益提高，传统式的证券公司艺人经纪人的运营模式在个人银行已然慢慢归园田居其一。与此同时管控合规管理成本费连年升高，进而引起了各种个人银行陆续调节亚洲地区业务流程对策。
以摩根银行为例子，这家银行个人银行单位中国香港和马来西亚公司办公室于2022年4月中裁掉了约20名职工。这一举措是这家银行调节个人银行业务流程的对策之一。与此同时，摩根银行方案将顾客银行开户门坎由500万美金增加到1000万美金，迁移业务流程核心去服务项目一些极高净资产值顾客。
亚洲地区个人银行杂志期刊的资料显示，截止到上年年末，摩根银行在东亚地区大概有135名关联主管（relationship managers），其投资管理经营规模约650亿美金，在亚洲地区类似银行中排行第九位。
花旗银行银行则早在2010年就将其高净值客户业务流程单独出去，创立了Citigold Private Client单位，而原来的个人银行业务流程则针对一些超高净值客户。（21新世纪经济发展报导）