捷付宝被指借POS机加盟诈骗 公安机关不予立案（图）

POS机沦落行骗专用工具的缘故，实则错乱的POS机管控。中国存有很多可以从业银行卡银行卡收单的第三方支付企业，后面一种会向线下推广商家营销推广其POS机，而为了更好地迅速占领市场，许多收单机构会根据全国各地地区代理营销推广业务流程。
一个月的时间段里四次来回浙江省北京市两个地方，为了更好地被行骗的4万余元奔波的赵志（笔名）总算觉得了心灰意冷。10月11日，赵志从公安部门取回“不予立案”通告，而蒙骗了赵志的“捷付宝”，被确认为“并没有案情”。
捷付宝是由北京市百佳立志贸易有限公司经营的知名品牌，该企业以“手机pos机POS机加盟代理”的业务流程为名在一个多月的时间段里从全国各省扣除了超出400万加盟费用，随后在2022年8月24日空无一人，只留下来了90多位受害人。
“这一企业的POS，得出的返利是‘百分之零点18’，假如一个商家我用这一POS机，每交易1万余元，清算花费里边也有我18块，领域里较多也就是12 块。”从业POS营销推广业务流程的赵志在8月初根据百度推广发觉了诱惑的捷付宝，“这一企业还提供了中国银联的授权证明，跟大家签的合同书里也有中国银联的公司章，我便没怎 么猜疑。”
8月11日，赵志交纳4万加盟费用，捷付宝承诺给予200台POS机，第一批付款50台。但大半个月以后催货时，赵志发觉该企业失去联系，赶往北京调查的赵志，发觉坐落于北京丰台区天路宏伟蓝图商务大厦808的捷付宝“人走光，就留下来了好多个台式电脑，也有一些没都还没处理的文档。”
8月29日，贴近40名受害者赶往北京市丰台区经侦处报警。10月11日，赵志取回以上通告，“这一通告实际上是9月28日公布的，我取得的情况下，已经过去了7日的行政复议申请办理期。”
诈骗团伙逃窜北京丰台
记者暗访发觉，捷付宝的运营团队事实上是一个在北京市丰台区逃窜很多年的诈骗团伙。
该公司依次在北京市丰台区的诺德中心、星光科技大厦、搜宝商户中心、天路宏伟蓝图商务大厦以中雅网、星悦国际、惠品国际性，及其众创空间钱夹、易卡付、宣传册、易拉付款、捷付宝等知名品牌为名行骗，诈骗技巧类同。
“全是以加盟代理的为名行骗”，受害者何红苇告知新闻记者：“最初，她们便是用中雅网、星悦国际、惠品国际性这几条名称，开展网上商城系统加盟代理行骗。”2022年5月，何红苇被星悦国际诈骗8万余元加盟费用。
“那时候我国正激励国际贸易，在百度上检索国际贸易，排在前面的便是北京市星悦产品国际电子商务有限责任公司。” 何红苇追忆，“那时候也保证了一堆的公司资质、授权证书，还服务承诺盈利分为、发售返利、加盟代理后独家经营这些利益。”自然，这种服务承诺的利益从没实现过。
偶然的是，那时候的星悦国际办公室详细地址就在天路宏伟蓝图商务大厦808，也即现如今捷付宝的详细地址。“那时候，星悦国际骗了78本人，额度超出了500万。”何红苇表明： “但当你在2022年底寻找天路宏伟蓝图商务大厦的情况下，星悦国际的广告牌已经变成了捷付宝。可是，星悦国际的市场经理、产品总监、财务主管、售后服务主管都是在捷付宝 办公室。”
那时候，星悦国际已经搬至丰台诺德中心，并且与此同时挂起来了星悦国际及其易卡付的广告牌。新闻记者至诺德中心访谈，物业管理安保人员告知新闻记者： “她们这一层，中雅网、星悦国际、易卡付，便是一伙人，2022年一月份她们一起续租搬离了。随后很多人陆陆续续来这儿消费者维权，全是上当受骗的，公安人员也来啦，但都 扑空了。”
2022年1月以后，该犯罪团伙依次转移至星光科技大厦。星火科技大厦17、18层各自为宣传册、众创网，该商务大厦物业管理人员告 诉新闻记者：“年里的情况下，俩家企业与顾客纠纷案件持续，过道上全是消费者维权的创业者，警员来调研后，宣传册停租迁移。之后众创空间工作员与消费者维权商家在过道打架，大家就 把众创空间也赶跑了。”同期，星悦国际在搜宝商务中心发生，但一样由于消费者维权工作人员堵路，该企业在门口贴上通告“企业新办公室详细地址迁移至卢沟桥南里”。
自然，在2022年8月底消退的捷付宝，一样也进军至卢沟桥南里。10月17日，新闻记者在天路宏伟蓝图商务大厦（捷付宝先前办公室详细地址）蹲点，巧遇前去消费者维权的上海市的 孙先生。王先生3个月前向捷付宝支付了约7万加盟费用，但发觉捷付宝不合同履行服务承诺后规定退钱。多次沟通交流以后，捷付宝告知孙先生新办公室详细地址——卢沟桥南里1 号西院。自然，赶往这里的孙先生并没有能取得退钱，而捷付宝工作员曹某则提议“你来警报吧”。
二清机泛滥成灾
“如今，她们又有些人跑到了一个新企业，叫‘微云闪付’。”一位捷付宝受害人告知新闻记者：“这一微云闪付的招商页面上，留了郝主管、闫经理、尤主管三个人的手机，而这三个人，大家（受害人）在捷付宝都见过。”微闪付予捷付宝商业运营模式类同，以手机pos机POS机邀约加盟代理。
依据中央银行公布的《2022年第二季度支付体系运行总体情况》，现阶段中国银行卡总数58.3亿张，POS机2445万部，每台POS机相匹配的银行卡总数238张。随着着银行卡总数的提高及其顾客对付款审理自然环境持续改进的需求，POS机销售市场依然会快速提高。
可是，2022年，中国却暴发了很多运用POS机加盟代理的行骗、传销组织个人行为。2022年7月，江苏省警察查获“星火草原”超大网络传销案子，涉及到资产两多亿，总数150多万人。其方式便是根据“加盟代理送POS机”、“发展趋势退出拿抽成”。
POS机沦落行骗专用工具的缘故，实则错乱的POS机管控。中国存有很多可以从业银行卡银行卡收单的第三方支付企业，后面一种会向线下推广商家营销推广其POS机，而为了更好地迅速占领市场，许多收单机构会根据全国各地地区代理营销推广业务流程。
为了更好地标准POS机销售市场，人民银行公布《银行卡银行卡收单管理条例》，对POS机开展银行报备审核、且要求清算时间为T 1。但很多企业却想尽办法绕过监 管，“她们先向收单机构申请办理POS机业务流程，以自身的为名变成‘商户’，她们将这种POS机套码复制很多的POS机，随后自身向商家售卖。”浙江省刑事辩护律师 事务所律师麻策告知新闻记者：“这种，便是市面上泛滥成灾的二清POS机。”二清机还能够往下发展趋势自身的地区代理。
对比于银行的报备审核、T 1 清算，二清POS机可以保证“T 0清算、极低利率、每日多次清算”，这种优点都足够吸引住一部分商家、地区代理。但由于二清机的清算资产事实上是存放在“特邀 商家”的帐户中，资产风险性极高。此外，二清机还多用以“信用卡TX”、“信用卡不付”等行业。中央银行曾一度打压该类个人行为，但一直无法消除。
捷付宝便是二清机的一种。多名受害者在被害以后发觉：“捷付宝压根并没有央行支付牌照，所说的中国银联受权也是假的。” 多名受害者向新闻记者提供了捷付宝POS机刷信用卡的交易信息，新闻记者根据该交易信息的商家代码查询发觉，包含深圳市银盛移动支付技术性有限责任公司、上海市杉德支付互联网服务 发展趋势股份有限公司以内的好几家付款组织为捷付宝的POS机给予三方支付。
新闻记者就交易信息资询银盛电子器件，但银盛电子回复称“该买卖系商家根据中国银联直联做的结算”，银盛并没有表述其商家编码发生在捷付宝POS机交易信息上的缘故。
对捷付宝的受害人来讲，法院起诉也许是最终的方式。但 缺憾的是，“尽管二清企业存有不合理合法，但人民法院却无法裁定二清企业和地区代理中间签定的协议书失效”，浙江省腾智刑事辩护律师事务所律师麻策告知新闻记者：“由于仅有全国各地人 大制订的法律法规、国务院办公厅颁布的行政规章才可以做为法院判决书合同书是不是合理的根据。中央银行、银监的文档不能做为根据。”但是，麻策提议，“从她们没车牌经营业 务这一点，彻底可以以非法经营罪的为名报警。”（21新世纪经济发展报导）