超级网银成帮凶 16人窃取近220万元获刑（图）

每月有2000至3000元的基本工资，销售业绩的10%做为抽成，此外企业每个工作组也有“公款私存”“股权”……在长沙开福区湘江世纪城有一家名字叫做“缔妍”的广告传媒公司。但是，这个企业并不做广告服务，反而是做起了根据网络买卖银行卡的非法事情。
她们卖掉的银行卡（子卡），根据“超级网银”业务流程，都关联了企业固定不动银行卡（一类卡）。一旦受害者选购子卡共存钱进来后，犯罪分子立刻根据网上银行将子卡上的钱转到一类卡。
不上4个月的时长，这个企业的固定不动银行卡（一类卡）就轻松进账近220万余元。
9月28日，《法制周报》新闻记者从长沙市开福区人民法院访谈获知，经医院立案侦查，前不久，缔妍广告传媒公司的湛拓、刘作佳、蒋星光等16平均因犯诈骗罪被判刑。
把钱窃走分6步
2022年5月，受害人孙先生，因工作必须，在淘宝店铺购买了一套银行卡。接着，他往其中一次性汇到1.6万余元。使他想不到的是，不上10min钱就不见了。
公安部门抽丝剥茧，发觉这套银行卡身后掩藏着一个团伙犯罪。
2022年后半年，程远、崔辉煌（均提起公诉）在湘江世纪城开一家缔妍广告传媒公司。
两个人掌握到，光大银行银行有一个“超级网银”的业务流程。只需将主卡跟子卡关联，不用通过子卡允许，客户就可以将子卡的钱，根据网上银行转至一类卡。
接着，两个人依次聘用了湛拓、刘作佳、蒋星光等，16人构成一个犯罪团伙，专业根据“超级网银”这一业务流程来盗取别人金钱。
为了更好地有利于犯案，程远将聘用的员工分为3个工作组，小组长各自为湛拓、刘作佳、蒋星光。
3个工作组均从业银行卡的交易、资产盗取、盈利分派等事宜。工作组组员间分工明确，相互配合。
由于是运用“超级网银”开展犯案，犯罪团伙里也有专业处理电子信息技术、银行卡关联问题的人。
她们是怎样运用“超级网银”盗取别人金钱的？
办案检察官告诉新闻记者，不法分子的作案手段关键可分为6个流程。（如上图所述）
16人盗取近220万余元被判刑
据调查，湛拓、刘作佳、蒋星光等16人绝大多数是80后的青年人。在其中大专文化者8人，普通高中、中学或中专文化者8人。
据办案人控告，在2022年3月至7月不上4个月的時间内，湛拓、刘作佳、蒋星光等人根据以上6个流程，盗取顾客资产2，196，294元。
办案检察官详细介绍，为激发犯罪团伙组员主动性，犯罪团伙创建了严实的组织体系和一系列分派、鼓励奖惩机制。
在其中，犯罪团伙组员都是有2000至3000元的基本工资。除此之外，犯罪团伙组员还能够从分别工作组盗取的资产中得到10%的抽成。各工作组的花销由分别承担，去除工作组组员本人抽成、工作组花销后，剩下钱的30%做为工作组的“公款私存”，用以项目投资或分派给组员。全部盗取的钱，去除以上花销外，剩余的按各工作组承诺的“股权”的方式，分派给程远及工作组组员。
2022年7月30日，湛拓、刘作佳、蒋星光等16人被公安部门抓获归案。
2022年9月14日，人民法院对湛拓、刘作佳、蒋星光等16人做出一审判决，因犯诈骗罪，各自被判刑期11年8个月至2年8个月不同的酷刑。
在网上不法交易身份证件、银行卡，从回收到冒名顶替代办公司，再到售卖等阶段已产生一条详细的全产业链。大部分状况，这种身份证件、银行卡、号码卡会被用在一系列违法活动中，例如网络诈骗、行贿受贿、洗黑钱、偷漏税等。
办案检察官也提示，依据有关要求，银行卡仅限于用户自己应用，不可售卖，交易银行卡或因涉嫌违反规定。除此之外，为了更好地资产安全，提示广大群众切忌根据一切方式交易银行卡。（新浪网）