揭秘华赢系线上影子平台 线下违规项目线上引流（图）

看起来风光无限的“巴铁项目”揪出了理财公司华赢凯来，绮丽外包装身后则是根据网上 线下推广的方式消化吸收大量的投资人资产。在专升本报名上星期报导《华赢凯来疑因涉嫌不法吸存》后，北京商报新闻记者进一步调研发觉，华赢凯来的欲望不止于此，该企业在普遍铺装线下实体店的与此同时，“积极主动”合理布局网上，在还不到一年的时间段里设立了“投趣网”、“融头金融业”、“华金所”等众多网上借款平台。尽管这种平台都是在心急回应与华赢凯来的关联，但新闻记者经过调研发觉，这种平台主推政府部门PPP项目，而且好几个项目与华赢凯来线下实体店重叠。而据以前调研，这种线下推广项目喊着政府部门项目的幌子，其实多因涉嫌自融。
上星期，刊发揭开了华赢凯来的控制人白志明（白墨韵）根据创立各种各样空壳公司，把华赢凯来外包装成企业集团，根据各种各样的渠道打造所说和政府部门协作的PPP项目，再根据线上与线下平台开展集资款，疑因涉嫌不法吸取社会公众储蓄。与此同时，华赢凯来在背后还使用了很多网上P2P平台，来为有关项目募集资金。
北京商报新闻记者在调研中发觉，“投趣网”、“融头金融业”、“华金所”这几个网上平台的项目投资项目也主推政府部门借款项目，而通过进一步开展调查发觉，这种平台和华赢凯来有数不清的关联。
“投趣网”官方网站信息表明，其运营方名叫北京市投趣众融信息贸易有限公司，工商局信息表明，这个企业于2022年1月刚创立，注册资本4000万余元，公司法人为李勇五，另一公司股东为白刘志。另一家平台“华金所”隶属企业为中创双赢（北京市）集团有限公司，该公司成立于2022年，注册资本5000万余元，实际上，“华金所”先前由前海自贸区华企融信金融信息服务有限责任公司经营，于2022年4月被中创双赢回收。工商局信息表明，中创双赢的公司法人也是李勇五，而李兵五同时出任锦州市北戴河区巴铁科技发展趋势有限责任公司、北京华赢凯盛项目投资管理处等好几家华赢系公司的管理层。
除此之外，“融头金融业”隶属企业为北京市融头信息服务咨询有限责任公司，该公司成立于2022年1月，注册资本超1亿人民币。但是，北京商报新闻记者查看材料发觉，该平台在上年12月发布。工商局信息表明，该公司的公司法人为白刘志，而特别注意的是，白刘志在华赢凯来集团有限公司、北京市中融华赢财富投资管理有限责任公司等好几家华赢系企业中出任管理层。与此同时，在往年的融头金融业发布新品发布会的新闻媒体报道中提及，融头金融业管理层都代表是来源于华赢凯来集团旗下P2P平台。
实际上，华赢凯来从去年年底到2022年4月，在还不到一年的时间段里，依次发布了3家线上理财平台。在京东金融研究所高端研究者薛洪言来看，在P2P领域中，由一家公司或本人具体操纵好几个平台的状况并很多见，一般而言，这好多个平台在财产精准定位、运营模式等领域都各有偏重于，属于公司与此同时压宝多种多样方式的分散对策的反映。
遭遇整治更新 中止发新标
北京商报新闻记者在调研这三家网上平台时发觉，这种平台现阶段也没有新的标底可供投资者项目投资。北京商报新闻记者多次拨通华金所、融头金融业的客服热线，均无法接通。
事实上，在2022年5月，融头金融业就推送了一则《融头金融业平台结标公示》，公告表明，为回应合规管理化现行政策，给予给广大群众更高质量的服务项目，原本定于7月15日发布的融头金融业全新升级平台将推迟至8月31日。在平台更新重做期内，融头金融业平台中止公布新项目投资标底。
在北京商报新闻记者多次拨通投趣网客服热线以后，一个自称为是投趣网有关人员回电称，因为平台在完成更新，并没有新的标底可供项目投资，合称平台开展更新是由于最近下达的网贷监管方法。
实际上，依据8月24日银监、国家工信部、国家公安部与通信管理局四部委公布的《网络贷款信息中介服务业务流程活动组织暂行规定》（下称“暂行规定”），华赢凯来的这种身影平台存有好几处不合规管理之处。如《暂行办法》对领域危害较大的是设置了借款额度的限制：本人在同一平台较多借款20万余元，在不一样平台借款总金额不超过100万余元；公司在同一平台借款不超过100万余元，在不一样平台借款总金额不超过500万余元。而从这几个平台的标底看来，公司在同一平台借款额度远超100万余元。除此之外，这种平台标底的信息公布都不全透明，如融头金融业一款“当季盈20220503-003”商品的借款公司表明“项目所在城市关键公司”，针对该关键公司并没过多详细介绍。
另一家平台华金所称为是我国第一家明确提出互联网技术金融服务平台与投资讲座营运商的综合型互联网技术金融信息服务平台，该平台的借款标底大多数表明为“东明县市政工程更新改造项目”，而借款公司表明为“山东东明某房产开发有限责任公司”。
薛洪言表明，就这几个关系平台看来，融头金融业偏重于政府部门PPP项目，投趣网偏重于房地产项目，底层资产并没有与华赢凯来完成多元化，并未到分散运营的环节，仅仅华赢凯来的线上引流方式罢了。华金所定坐落于投资理财小区，原意也是引流方法，但网址信息久未升级。
线下推广违反规定项目的线上引流“伎俩”
华赢凯来在还不到一年的时长日夜兼程地发布3家网上借款平台，其目地在哪？这种平台又是怎么运行的？
据融头金融官网信息表明，该平台称为中国第一家网络金融P2G O2O方式的创始人，主推政府部门和资产协作的PPP方式。融头金融业发布了融头宝、月月盈、双季盈、年享盈等商品，年收益率可达13%。在官网首页上表明有“PPP项目”、“政府背书”等宣传策划字眼。在公司概况一栏表明有好几张荣誉证书或奖牌，而在企业资质一栏中表明有“三证合一（企业营业执照、机构组织机构代码、税务登记）”，但照片资质证书没法正常的表明。在对华赢凯来的调查中，该公司关键销售的设备也为“月月盈”，限期与回报率也同样。
从商品看来，融头金融业平台上的好几个项目信息表明为“本项目为河北省任丘市市政工程更新改造项目，项目行为主体为任丘市路面基本建设及生态公园基本建设等具体内容，借款人们在本服务平台借款2000万余元，今天融资金额××万余元”，发生了同一项目在该网站上被拆分为不一样限期、不一样年利率水准的项目。
北京商报新闻记者在调研中发觉，这种线上平台有许多标底和华赢凯来线下实体店有重叠。当在投趣网服务平台上面有一款“易周赢（二期）”的商品，商品信息表明，项目经营规模为10万余元，预估年收益率8%，借款公司是金乡县众益购置产业有限责任公司（下称“众益购置产业”），众益置业是建设公司协同集团在金乡县担负房产开发的关联企业，注册资本为8000万余元，公司法人为王立江。金乡县众益购置产业有限责任公司因基本建设山东省济宁市金乡县县委会新中央党校基本建设项目今天需在该平台融资。
特别注意的是，北京商报新闻记者在先前走访调查华赢凯来线下实体店时，掌握到线下实体店也主打政府部门项目，而且就包含线上平台在推行的“东明县市政工程更新改造项目”、“金乡中央党校项目”等项目。据线下推广工作员向新闻记者详细介绍，这种项目就看向建设公司协同集团，而工商登记信息表明，我国（中国香港）建设企业协同集团北京代表处法人代表即是白墨韵，创立日期是2022年2月2日，而白墨韵则是华赢凯来一系列企业的法人代表，即华赢投资管理集团老总。
另据投趣网金乡县的项目表明，北京市华赢凯来投资担保有限责任公司为该项目投资者的外借资产及盈利给予保证担保。这也代表着，该类设备和华赢凯来线下推广方式一样，项目的由来方、担保方均为华赢系关联公司。针对华赢凯来的运营模式，北京市寻真刑事辩护律师事务所律师张茂怡先前在接纳北京商报记者采访时就表明，华赢凯来的投资理财产品担保方即项目由来方，表明该项目因涉嫌自融自我保护。（北京商报）