部分国资系P2P“假面”被揭 虚假项目漏洞百出

管控实施细则持续落地式，整顿飓风扑面而来，地区监督机构也逐渐行动起来。一些沒有诚信经营的“国有资本系”服务平台外露了“不合规管理”外套。日前，有最新消息称，一份网络金融风险性集中整治查验材料(下称“查验材料”)对西南地区某国有资本系P2P服务平台的有关问题进行了有关表明，依据公布的信息内容，这个服务平台直取国资平台重庆市粮食作物集团公司项目投资商务咨询有限责任公司(下称“金粮宝”)。
查验材料强调，金粮宝协作的投资担保公司资质证书到期，与此同时还因涉嫌发售假标。实际上早在上年12月该服务平台已经产生兑现困境，北京商报新闻记者进一步调研掌握到，该服务平台借款信息披露不全透明，借款人重合性较强，存有关系股权融资行为。与此同时，也有一些别的地方的国有资本系服务平台进到整顿环节。
“靠着树木”国资平台屡被整顿
“靠着参天大树好纳凉”，在管控飓风扑面而来的网上贷款领域压根难以实现。伴随着整顿大限日渐邻近，一些“夸大其词”的服务平台被扒下合规管理的外套。
早就深陷兑现困境的金粮宝问题比较严重。依据互联网曝出的查验材料表明，截止到2022年10月31日，李××在×××平台融资项目数余28个，额度总计3700万余元；杨××在×××平台融资项目数余33个，额度总计4250万余元，依据提醒谈话数据显示，李××、杨××在网站的募资新项目为虚报新项目。
实际上，早在上年12月1日，有股民在网贷论坛曝光，金粮宝产生了兑现困境，涉及到额度很有可能靠近上亿人民币。北京商报新闻记者那时候拨通客服热线确认了这一信息。金粮宝创立于2022年5月，其官方网站公布，现阶段平台注册客户15133人，总计交易量14.943亿人民币。工商管理局数据表明，金粮宝平台运营企业重庆市粮食作物集团公司项目投资商务咨询公司的公司股东为“重庆市驰东网络技术有限责任公司”和“重庆市粮食作物公司责任有限公司”(下称“重庆市粮食作物集团公司”)，法人代表为徐晓东。
广西省联银集团有限公司(下称“金色头发所”)也发布消息称，依照南互金整治办(2022)25号《整改通知》、(2022)8号《互联网金融风险专项整治现场检查通知》的精神状态规定，在金融办等有关部门监管引导下，开展系统软件及商品合规管理、合法整顿，在整改期内，金色头发所对原选购已下线商品期满及未到期顾客的资产取现作出分配。
另据投资人在公布社区论坛上出示的国有资本系服务平台重德惠普金融《关于调整公司部分业务的通知》表明，重德惠普金融按照网络金融管理规定，规定全部互联网公司务必合规管理化运营。重德惠普金融确定自2月27日起，中止各子公司(线下推广)全部业务流程，期满利息于4月30日、9月30日按期满次序相继兑现。
网贷平台资料显示，截止到2022年2月，一共有16家国有资本系服务平台处在关停情况或者问题服务平台。
借款新项目涉关系股权融资
金粮宝在官方网站介绍中提及，金粮宝是由重庆市粮食作物集团公司立即注资创立的国有控股公司。从官方网站表明的新项目看来，服务平台已经沒有再公布新的可投新项目，最后一个项目为2022年10月7日公布的“【金粮贷】企业流动性要求资产50万余元”。先前的标底多见1-3个月短期内标底，借款信用额度在100万-200万余元不一，全新的借款新项目大部分由一家名叫“湖北京山恒达实业有限公司”的企业给予贷款担保。
“查验材料”表明，截止到2022年10月31日，为以上国有资本系P2P服务平台的工程项目保证担保的组织共30家，不具备股权融资性贷款担保资格的组织20家，项目数总计700好几个，额度总计超9亿人民币，占全部新项目额度的65%以上。
北京商报记者调查后发觉，在其中的一些服务承诺机构、贷款担保机构乃至借款公司公司股东与金粮宝有丝丝缕缕的联络。
北京商报新闻记者查看我国企业信息查询公示系统表明，湖北京山恒达实业有限公司法人股东为顾海容和廖惠兰，法人代表为廖惠兰。
另据工商管理局数据表明，金粮宝公司股东开展过多次变动，在2022年9月16日，投资者由重庆市渝百家超市连锁加盟责任有限公司、重庆市辉隆商务咨询合伙制企业(普通合伙)、重庆市渝臻集团有限公司、重庆市粮食作物集团公司重庆巴南区粮食作物责任有限公司、重庆渝煌工程建筑有限责任公司变动为重庆渝煌工程建筑有限责任公司、重庆市渝臻集团有限公司，及其重庆市粮食作物公司责任有限公司。接着在2022年8月4日，投资者由重庆渝煌工程建筑有限责任公司、重庆市渝臻集团有限公司、重庆市粮食作物公司责任有限公司变动为重庆市驰东网络技术有限责任公司及其重庆市粮食作物公司责任有限公司。
更主要的是，重庆市驰东网络技术有限责任公司的法人股东为顾海容和张海。在2022年8月8日，其自然人股东开展了一次变动，由顾海容和严丽变更为顾海容和张海。严丽与此同时为金粮宝的执行董事，顾海容则为湖北京山恒达实业有限公司的法人股东，持仓60%。
与此同时，在好几个“【金粮贷】企业流动性要求资产”的工程项目中，借款方尽管都被屏蔽掉，但是在工商营业执照中显视为湖北省××××粮油食品有限责任公司。依据相对应记录查询，该借款企业为湖北京山万家和利粮油食品有限责任公司，法人代表为廖京，注册资金为200万余元。有最新消息称，廖京与顾海容、廖惠兰为亲属关系。
值得一提的是，在查验材料中也强调，该国有资本系服务平台的关联企业张×于2022年12月25日至2022年1月26日期内在平台融资15次，额度总计1750万余元；关联企业顾××于2022年7月21日至2022年8月16日期内在平台融资25次，额度总计3680万余元。
一些初期新项目的投资担保公司也是问题百出，如重庆市颖桦融资担保公司有限责任公司，被工商局纳入失信名册。“从借款新项目的股权融资方、担保方及其服务平台方关联看来，不但涉及到关系股权融资还存有自融行为”，一位不愿意透露名字的专业人士坦言。
虚报新项目破绽百出
在实地调查中，金粮宝的众多借款标底存有着信息披露不全透明、借款人比较多重合、借款投资项目清单作假等问题。
北京商报新闻记者注意到，注册资金仅200万的湖北京山万家和利粮油食品有限责任公司，单独新项目借款额就在200万余元上下，公布的借款新项目足有几十个，融资金额超出四千万。更值得一提的是，尽管新项目材料中的工商执照都为该企业，可是借款人姓式却各有不同。
与此同时，北京商报新闻记者注意到，金粮宝投资项目目录中，2022年3-4月发售的三款“通机企业要求周转资金200万”的項目的项目投资清单中，20好几条投资者信息内容所有为“付××”，与此同时表明交易失败，可是商品仍然成功创立。
那样的情形在2022年该网站的项目投资上也常常产生，如2022年1月29日公布的“企业要求资产100万余元”商品，该产品投资者仅有一人为因素“付××”，一样表明交易失败，而这一款商品还引进了贷款担保机构重庆西南中小型企业融资担保公司，相近的设备有十几款之多，借款额度都是在100万余元上下，而投资者也仅有一人，都为付××或者肖××。
现阶段金粮宝已经终止经营。实际上，从2019逐渐，许多国有资本系服务平台被曝出问题，一位专业人士坦言，虽然国有资本系有着国营企业这棵树木，可是投资者也应当提高警惕，不应该被P2P服务平台的环境即表面所蒙蔽，应当关心本质，实际新项目深入分析。除此之外还需要鉴别真伪国资平台。（北京商报）