从电信诈骗说起：被收购的银行卡都用来干嘛了？

在一些和理财投资、和银行卡有关的网上论坛或社交媒体群内，隔三差五会看见有些人发贴或帖子，表明要高价位回收闲置不用的银行储蓄卡，乃至有的还自称为“懒人神器投资理财新方式”，为此拉生意。
除开互联网方式，伪基站短信息、街边广告纸等也变成回收发布信息方式。《第一财经日报》新闻记者就在一则写有“长期性回收利用废弃银行卡”的街边纸贴广告纸上读到：“长期性回收利用工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和别的各种银行银行储蓄卡，市场价200元~500元，现金支付。适用环境保护，非常勿扰。”
令人啼笑皆非的是，这一所说“认购”银行卡者，居然还爆出了“环境保护”的名号。
尽管针对这类不专业的回收方式，绝大多数人并不会“上当受骗”，但也免不了好奇心：一张卡里额度归零、透现无果的一般银行储蓄卡，开卡成本费也但是几十元钱，为什么转过身就能以上100元的价钱被回收？被收购走的信用卡，到底会被用于干什么？
带上这一困惑，本报记者从在网上方式联络并暗查了一名互联网百度发帖收购人。

带网银盾收价翻番
针对新闻记者就收购价的提出问题，这名发贴者表明，一般银行储蓄卡80元一张，四大行的借记卡100元一张；可是对有网银盾或U盾的银行卡，市场价可以翻番，最大可以接到300元一张。
针对交易规则，他拒绝了新闻记者明确提出的“碰面买卖”，反而是规定卖卡人将银行卡和网银盾一并邮到其特定的详细地址。特别是在特别注意的是，用户还被规定寄出去自身的身份证扫描件，而且要将信用卡登陆密码写下来。“大家会在确定登陆密码准确无误以后把钱打让你。”他表明。
当新闻记者再三规定表述为什么必须用户身份证扫描件时，该名发贴者就是以“总之卡上并没有一分钱”、“你肯定不会有损害”等言语推辞，并表明她们也仅仅“中介公司”，是为具体领卡人业务的。
当新闻记者询问具体领卡人到底是谁，“是否会做违规的事儿”，该名发贴者表明对于此事“彻底可以安心”。他实际表明，信用卡有收藏价值，从而又表述称，往往要信用卡密码是为了更好地在店铺帮店家刷信誉等。合称这种方法对用户而言并没有风险性。
涉及到多种非法活动
实际上，以上这名发贴者，亦即这一根深灰色全产业链上的闲置不用银行卡“二道贩子”的说词，是不攻自破的。一方面，要靠收来的银行卡办的事，通常全是龌龊的；另一方面，带网银盾的卡市场价高，证实是有高额资产网络交易要求的。

近期多部委局在电信诈骗重拳出击打压中规定银行认真落实同一顾客在一家银行只有设立4张储蓄卡。实际上除非是工作方面有特别要求，一般人非常少会在同一银行办四张以上的储蓄卡。经调研，这正中间，就会有一批银行卡，变成了网络诈骗成功后巨款的迅速分散化迁移方式。这种信用卡里不缺有回收过来的。
除开用以迁移网络诈骗资产，温州市公安局刑侦支队一名陈姓警察先前向新闻媒体表明，回收的银行卡还很有可能被犯罪分子用以洗黑钱、贿赂、隐匿资产等刑事犯罪。“售卖闲置不用银行卡看起来占了划算，实际上很有可能得不偿失，极有可能造成房主个人征信损伤，乃至担负连同法律依据。”他称。
次之，某些企业为了更好地偷税，必须与一批银行卡以薪水或业务费方式走帐，为此在账务上编造成本费这些。这样的事情下，用户也有被追讨个人所得税、进而产生经济损失的概率。
除此之外，有一些被购买的银行卡也将会被用于虚报购买网店产品，为此给店家刷信誉。
因为这种银行卡均用以资产快放快出，因而一般情形下，卡里没留账户余额。在另一方早就绑定用户手机上、而且替换了信用卡登陆密码后，用户对帐户上的资产来往通常一点也不知情人，却很有可能稀里糊涂地卷进了不法事情当中。
依据中央银行公布的《RMB银行清算账户管理办法》第六十五条要求：存户不可租赁、外借银行结算账户。与此同时依据最高法院有关要求，外借银行帐户是违背商务管理政策法规的违纪行为，应追责借款方相对应的法律责任。亦即，售卖银行卡自身因涉嫌违法违纪。

但是所幸，一年多以前中央银行会与国家工信部、国家公安部、国家工商局、银监和我国互联网技术信息办等开展过一轮银行卡在网上不法交易的整顿，不法交易主题活动此后也取得了大幅度抵制。但是，在电信诈骗中仍发生回收信用卡迁移巨款的状况，在网上有关社区论坛中仍有回收银行卡留言板留言等，从而必须提示用户，针对闲置不用银行卡，理应去发卡银行开展注销银行卡或自主妥当存放，一旦发觉交易银行卡和身份证件的刑事犯罪，应立即向公安部门检举。（第一财经日报）