黑天鹅再现：广发银行证实9亿元票据被调包流入股市

2022年的票据市场并不宁静，发生单据风险性情况的银行一家紧接着一家。昨日有最新消息称，广发银行银行有9.3亿人民币单据被“偷换”注入股票市场，技巧与先前几个银行几乎如出一辙。广发银行银行层面向北京商报新闻记者确认这一信息，并透露已经赶紧讨回账款。

据统计，广发银行银行此次涉嫌的买卖一共有98张单据，涉嫌个人行为广发银行银行佛山市支行，股票交易时间为2022年8月18日至10月19日，交易对手方为中原地区银行信阳市支行。在二者之间，晋商银行、廊坊市银行、库车人民城镇银行等好几家银行当做了“垫资者”人物角色。殊不知，广发银行银行在单据起息日搞出的9亿余元账款，只是2个月就“失窃”，造成此笔票据业务认购贷款逾期。
广发银行银行负责人对北京商报新闻记者表明，“此次事情是因为外界同行业在票据交易中的不标准所造成，发觉风险性状况后第一时间运行应急追收体制，多方位赶紧追收，现阶段已回收利用绝大多数账款，并在不断搞好回收利用工作中，剩下账款在进一步资金回笼中”。另据知情人人员透露，截止到7月22日，广发银行银行已经取回约5.2亿人民币现钱，其他4亿人民币资产仍在再次追收中。
单据在几个银行中间运转，为什么会“失窃”？实际上，如同广发银行银行说的“外界同行业在票据交易中的不标准所造成”一样，一位银行业人员表明，这种单据应该是之中某一阶段被挪做它用，除开垫资的几个银行外，还会继续有别的中介公司参加。资产的流入几乎全是股票市场，进入市场时市场行情不错，但接着销售市场起伏，单据期满时资产便会产生问题。
被偷换的这一技巧与农业银行、中信银行银行、天津市银行等案子也极其相近。据专业人士详细介绍，单据回购交易为纯线下推广业务流程，并没有统一连接网络的代管组织承担清算、结算工作中，因而很有可能产生票、款不与此同时兑现的状况。假如发生“钱没到账，单据却没有了”的状况，可能是彼此有长期的工作基本，较为信赖另一方，忽略了操作规范和风险性监管。
针对2022年来不断曝光的单据风险性事情，我国社科院金融所银行调研室负责人曾刚表明，根本原因是票据业务短期内发展趋势过快，可是与之相匹配的风险防控方式并并没有紧跟發展脚步，造成单据中介公司风靡、违规行为高发。
除此之外，银行本身的风险控制系统漏洞也变成单据风险性滋长的苗床。先前曾曝光单据案的一家股份合作制银行人员表明，这家银行之前审查单据多是走形式、报表格，不容易真真正正贯彻落实审查，从现在起增加自纠自查和整顿。和这家银行一样作法的也有好几家银行，有的银行乃至中止了纸版票据业务。与此同时，几起“灰天鹅”事情让管控层增加了对票据市场的整顿工作中。
在这里状况下，商业票据经营规模持续衰老。据中央银行公布的最新数据表明，2022年一季度，全国各地共产生票据业务0.74亿笔，额度46.16万亿，同期相比各自降低34.98%和27.75%。在纸票业务流程不断萎靡的与此同时，数字电子化单据也被寄予希望，据专业人士详细介绍，中央银行已在拟订最新政策，将来金额超过一定程度的单据或所有改成电子票据，合理降低造假和风险性系统漏洞。
据了解，先前农牧业银行北京分行暴发的39.15亿人民币单据案子、中信银行银行兰州市支行产生的9.69亿人民币单据没法兑现风险性情况及其天津市银行上海市支行单据买入返售业务流程产生的风险性事情均已提起公诉。而本次广发银行银行单据风险性事情仍在进一步讨回账款，并未立案侦查。（北京商报）