银监会展开城商行票据业务排查工作 严防操作风险

最近，好几家城市商业银行风险事情高发，显现出一部分城市商业银行在票据管理方法和内控制度上的系统漏洞。


记者从知情人人士处获知，近日银监会大城市银行部进行对城市商业银行票据业务风险排查工作中，规定各城市商业银行排查所有票据业务及票据从业者。在其中，排查内部员工的违法行为是重点工作。


该管控文档日前已由辖属银保监会下达至城市商业银行。与此同时，银监会规定各银保监会具体指导辖内城市商业银行，并将排查工作情况于7月31日以前报送至大城市银行部。


坚决杜绝实际操作风险


记者掌握到，该次风险排查关键对于最近票据案子显现出的问题，包含票据同业业务专营店整治贯彻落实不及时；实体票据管理状况混轮；与票据中介公司联合违反规定买卖；资产划付违规行为；职工个人行为监管不紧。实际上，这种问题已经在之前的《对于加强票据业务管控推动票据销售市场身心健康發展的通告》（126号文）中确立标准。


该次查验的关键仍是买入返售、卖掉认购等业务流程。特别注意的是，此次风险排查把“职工个人行为监管不紧”列项出去，旨在预防银行内控体系建设缺乏，内部结构有章不循，内部查验整顿失效。


记者还认识到，监督机构规定银行积极主动应用科学技术方式，还可以选用走访、走访调查等方式，深入了解职工8钟头之外的状况。“根据掌握职工的交易、交朋友、出勤率等状况，对关键排查目标开展交谈，发觉疑问，追踪剖析，防患未然。”


加强票据同行业专营店单位制


记者掌握到，最近城市商业银行票据风险事情全是出现在支行的内部员工违规行为风险造成的。“因而。建立和完善的流程管控是操纵风险的确保。”一位城市商业银行同行业部责任人对记者表明。


先前一位股份合作制银行票据业务部人员表明，监督机构进行了对国有制大行、股份合作制银行票据业务的风险排查工作中。标准票据同业业务专营店整治、业务流程管理权限上收总公司可以合理预防支行内部员工的实际操作风险。


标准票据同行业专营店是监督机构标准票据业务的关键。2022年5月，银监会下达《我国银监会政策研究室关于规范商业服务银行同业业务整治的通告》（即2022年140号文），规定银行同业业务推行专营店单位制，业务流程管理权限上收至总公司。


2022年4月30日，中央银行和银监会协同下达了《对于加强票据业务管控推动票据销售市场身心健康發展的通告》（即126号文），注重了贯彻落实同行业管控的方法。（上海证券报）