宁波银行曝32亿风险事件 票据违规波澜再起（图）

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上年迄今，商业服务银行单据要案高发，风险性持续暴露。继农牧业银行、中信银行银行、天津市银行依次曝光单据风险性事情以后，宁波市银行再曝32亿人民币单据风险性事情。
昨日午间，宁波市银行发布消息称，最近宁波市银行在进行票据业务查验全过程中，发觉深圳市支行原职工违反规定申请办理票据业务，共涉及到3笔业务流程，额度总计32亿人民币。中国社科院金融业研究室银行调研室负责人曾刚昨日在接纳北京商报记者采访时表明，宁波市银行所公示的单据案子仅仅农业银行单据案子的一体两面，在农业银行单据案里，宁波市银行做为交易对手发生。宁波市银行在公示中也称，现阶段该3笔票据业务已还清，银行沒有损害。昨日，北京商报新闻记者从此事情了解宁波市银行负责人，该责任人称以公示为标准。
早在2022年1月22日，农牧业银行北京分行暴发39.15亿人民币单据案子，一周以后，中信银行银行兰州市支行产生9.69亿人民币单据没法兑现风险性事情。4月，天津市银行上海市支行单据买入返售业务流程产生一起风险性事情，涉及到风险性额度7.86亿人民币，以上几个银行均已提起公诉，针对侦察进度，北京商报新闻记者昨日打电话有关银行，但截止到发表文章未接到回应。
实际上，票据业务风波不断跟票据业务的激进派发展趋势相关。中央银行资料显示，近年来短期内贷款和商业票据占新增加RMB贷款的63.2%。尤其是商业票据持续5个月提高，前5个月全国各地商业票据提升7302亿人民币，占同期RMB各类贷款增加额的18%。曾刚表明，以往一段时间银行业发生如此多风险性事情，根本原因是票据业务短期内发展趋势过快，可是与之相匹配的风险防控方式并沒有紧跟發展脚步，造成单据中介公司风靡、违规行为高发。
中央财经大学我国银行业研究所负责人郭田勇觉得，2022年单据风险性持续，一方面跟银行票据管理存有系统漏洞相关，另一方面，2022年经济下滑，公司融资艰难，欠款提升，造成铤而走险的人也增加。

在银行票据业务持续曝光风险性事情以后，监督机构也加强了管控。2022年5月，中央银行、银监协同公布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》（青发[2022]126号文），对单据中介公司的状况开展全方位摸排，并对不法单据中介公司主题活动开展整治。管控层规定银行在6月底全系统软件进行票据业务风险性清查，并于7月15日前，将风险性自纠自查状况与此同时申报中央银行和银监。而从6月底逐渐，银监相继发布了一批银行违反规定进行票据业务的处理决定，在其中恒丰银行杭州市富阳分行、我国银行浙江支行和浙商银行因申请办理虚报票据业务各自被处罚40万余元、20万元和85万余元。昨日，银监公布，工商银行衡阳市支行也因违反规定申请办理票据业务被罚20万余元。
针对票据业务的管控和合规管理发展趋势，曾刚表明，银行票据业务因其每笔额度比较大，会造成较为大的关心，但风险性或是远远地小于贷款风险，是银行较为优良的财产种类。他建议，银行要对目前工作流程开展标准，有关管理方案要紧跟发展趋势节奏感，针对一些违法的灰色业务类型给予限定，降低监管套利，让票据业务回归本源。近年来，管控层也颁布了许多文档，增加了清查幅度，之后，相近的单据案子会越来越低。郭田勇也提及，纸版单据侵吞风险性大，中央银行正科学研究搭建电子化的电子票据管理体系。（北京商报）